防止银行卡、电信诈骗案件的建议

作者： 来源： 发表于：2016年06月15日 文章点击数：3331

防止银行卡、电信诈骗案件的建议

市政协委员叶娟反映：

近期，国内银行卡、电信诈骗案件又呈现一波高发态势，骗子采用电话、网络、短信、微信等冒充公检法、税务、银行工作人员以涉案、减税、积分兑奖等手法套取客户银行卡卡号、密码、身份证等敏感信息，然后把受骗者转入的资金洗劫一空，与此同时诈骗分子还利用偏远山区经济不发达和群众文化素质偏低等特点，以200元一张价格购买群众身份证办理银行储蓄卡，达到诈骗后转移资金目的。我市也不例外，据经侦统计，2015年全市涉及银行卡犯罪和电信诈骗立案1308件，涉案金额4456万元，2016年1-3月涉及银行卡犯罪和电信诈骗立案346件，涉案金额827万元。为防止银行卡、电信诈骗，保护人民群众财产和维护金融稳定，特建议：

    1.加强宣传，防范未然。一是运用各类媒体加强宣传。在电台、报刊上以案析法进行防范宣传，特别要提醒听众、读者把案例和防诈骗知识转告家中留守人员。二是运用社区、农村宣传栏张贴防范宣传材料。在社区警务室治安宣传栏、居民小区醒目位置、农村集市宣传地有针对性的张贴防范宣传材料。三是在资金流转的重点场所加大宣传力度。可在银行业务大厅、自动转账取款机，农村政务电子广告等处，张贴警示宣传材料，以提醒群众。

2.积极应对，降低损失。一旦受害人资金已被诈骗转账，建议公安部门在接案后以下几种方式，积极控制资金安全。如果受害人能及时准确提供骗子转账用的银行卡账号，通过拨打“95516”银联中心客服电话人工服务台，查清该诈骗账号的开户银行和开户地点，并迅速到营业网点对涉案卡查清资金去向；如果受害人无法准确提供出涉嫌诈骗的银行卡账号，由民警陪同受害人到银行柜面凭其本人身份证和银行卡查询出受转方（即涉嫌诈骗的银行卡）账号，然后在柜面查询或通过上述拨打银联客服电话的方式查清该诈骗账号的开户银行和开户地点；或通过电话银行、网上银行冻结止付，开户地（市）归属银行或总行冻结止付。

   3.多措并举，严防诈骗。各部门要加强协调，积极应对各类诈骗，以保护人民群众财产安全。建议成立经侦牵头，宣传、金融、公安、电信等部门参加的协调小组，定期召开协调会议，定期通报银行卡、电信诈骗情况。金融部门要以城乡营业网点的电子显示屏、公示栏，或通过手机短信、口头提醒、张贴醒目标识等方式进行安全警示提示，并注重加强临柜业务管理，有针对性地开展柜员业务培训和合规教育，严格执行实名开户、身份证联网核查等规章制度，杜绝冒名开卡和冒名查询情况发生，以提高一线临柜人员风险意识和责任意识，增强识假、防假业务水平；公安部门要严厉打击银行卡、电信诈骗行为，积极做好预警和接警工作；通讯部门严格做到手机实名开户，防止银行诈骗。